信托公司获尚方宝剑 银监会勉励异地直销
宣布时间：2011-10-19 泉源：21世纪经济报道 2011-10-18 郑智 张力 分享到：
在高端财产管理市场 ，未来谁主沉��？银行、信托公司、第三方财产管理公司正在强烈博弈中。
10月17日 ，多位信托公司高管向本报透露 ，《关于规范信托产品营销有关问题的通知》(征求意见稿 ，下称《通知》)已于克日下发到各信托公司。
《通知》的焦点精神是勉励信托公司生长直销 ，实质性的支持步伐是允许信托公司设立异地营销中心 ，并大大简化了产品报备程序。在勉励直销的同时 ，对代销举行了规范 ，要求银行必需将周全、真实的客户信息提交给信托公司 ，且信托公司必需与客户扑面签署条约。
《通知》重申 ，信托公司不得委托非金融机构推介信托产品 ，这意味着第三方财产管理公司将继续无缘代销信托产品 ，仅能向信托公司推荐及格投资者。
“银监会现在想给信托公司发一把尚方宝剑 ，迫使银行和第三方财产管理公司向信托公司交出客户。”业内人士谈论说。但信托公司能否真正举起这把剑 ，则取决于与银行、第三方公司博弈的效果。
靠近羁系层的人士透露 ，《通知》在完成意见征求后 ，将于近期下发。银监会原妄想制订《信托产品销售管理步伐》 ，但思量到制订《步伐》程序较重大 ，“为了争取时间 ，改为《通知》 ，但现实效力差别不大。”
异地营销铺开
《步伐》划定 ，信托公司可在公司注册地之外设立异地营销中心。异地营销中心总数不得凌驾5个 ，但经中国银监会批准的除外。
异地营销中心设立的准入门槛为：最近一年羁系评级三级以上；受托管理荟萃资金信托妄想资产抵达一定规模(详细金额待征求意见后确定)。
异地营销中心获批设立后 ，可从事：信托产品推介、刊行和客户签约事情；为配合产品营销而开展的品牌宣传、市场推广等活动；以及推行对客户的售后服务等。
为了支持异地营销中心生长 ，此次银监会还刻意简化了信托产品的报备程序。由现在的同时向属地银监局和异地银监局报备赞成 ，简化为只需向属地局报备 ，属地局再将资料内部抄送异地局即可 ，不需要信托公司再找异地局报备。
只管银监会勉励信托公司生长直销 ，但受制于多重约束 ，直销团队的建设非一蹴而就。
好比 ，信托公司以往多接纳项目团队制 ，每个团队都像一个自力的小信托公司。找项目、做产品设计、发售产品都由一个团队完成 ，各个团队也积累了一些客户资源。现在 ，公司要把客户资源所有集中到营销中心 ，面临内部“诸侯”的强烈阻挡。
再如 ，信托产品的刊行现在很不稳固 ，特殊是房地产信托产品受政策变换影响极大。而重大的销售团队建设起来之后 ，若产品刊行供应不上 ，销售团队可能由于没有业绩而大宗流失。
对此 ，一位信托公司总司理体现 ，直销营业的生长 ，除了需要公司内部“铁腕”推动外 ，也需要在产品和渠道之间追求平衡 ，即产品的刊行量要尽可能坚持稳固 ，并与销售能力相匹配。
博弈升级
针对信托公司在与银行合作中处于弱势职位 ，作为受托人却见不到委托人的尴尬 ，《通知》特殊强调 ，信托公司不得将客户甄别、危害展现、信息披露等职责委托他人。信托条约及相关信托文件必需由信托公司与委托人扑面签署。
不但强制信托公司与客户“面签” ，《通知》还划定 ，代理推介机构应向信托公司提供周全、真实的客户信息 ，确保提供的客户信息能够知足信托公司甄别及格投资者的需求 ，并能够在产品存续时代实时有用地推行危害展现、信息披露、后续服务等职责。这些客户信息内容包括但不限于：姓名、身份证、职业、栖身地、联系方法等。
《通知》的这些划定 ，使信托公司有富足的理由让银行把客户信息交出来 ，可是信托公司能否真正强势起来 ，还须看双方博弈的效果。
若是银行继续居于强势的职位 ，则可能接纳一些“变通”的步伐。好比 ，银行和信托公司不签信托产品代销条约 ，而改签“代理信托资金收付”条约 ，非代销之名 ，行代销之实。
信托公司获尚方宝剑 银监会勉励异地直销
关于第三方财产管理公司代销信托产品 ，《通知》则重申予以榨取。要求信托公司不得委托非金融机构推介信托产品。非金融机构可以向信托公司推荐及格投资者 ，但不得以提供咨询、照料、居间等方法直接或间接推介信托产品。
这意味着 ，第三方公司要么把客户带到信托公司 ，由信托公司与客户签署条约 ，获得一点劳务佣金 ，要么选择不再代销信托产品。
现在 ，成熟的第三方财产公司如诺亚财产已大幅镌汰对信托产品的依赖 ，主推有限合资制的基金和FOF产品 ，实验向资产管理公司转型；而恒天财产这类处于创业阶段 ，高度倚重信托产品的公司 ，则面临较大的压力。
在和信托公司的博弈历程中 ，第三方公司整体处于弱势状态 ，可是不扫除一些直销能力较弱的信托公司继续与其合作。
推荐及格投资者与代销产品之间的界线本就模糊 ，若是双方都有意愿 ，规避政策的方法也许多。同时 ，若是第三方公司愿意把客户信息交给信托公司 ，且赞成信托公司与客户面签 ，合作的渠道仍然是通畅的。
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